Ưu nhược điểm của quỹ mở
Bạn có biết quỹ mở chứng khoán là gì? Ưu nhược điểm của quỹ mở là gì và có nên đầu tư vào quỹ mở hay không? Mời bạn đọc cùng theo dõi bài viết sau để tìm ra đáp án cho mình nhé.
Quỹ mở là gì?
Quỹ mở là quỹ được góp vốn bởi nhiều nhà đầu tư có chung mục tiêu đầu tư, được quản lý bởi một công ty quản lý quỹ có uy tín. Các chuyên gia đầu tư giàu kinh nghiệm của Quỹ sẽ đầu tư tiền vào chứng khoán (cổ phiếu hoặc trái phiếu) được lựa chọn dựa trên yếu tố cơ bản của doanh nghiệp và định giá cổ phiếu/trái phiếu trên thị trường, từ đó giúp cho nhà đầu tư có lợi nhuận trong trung và dài hạn.
Đặc biệt, nhà đầu tư có thể bán chứng chỉ quỹ cho công ty quản lý quỹ dựa trên giá trị tài sản ròng (NAV) của họ, điều này có lợi hơn so với quỹ đóng. Quỹ mở có tuổi thọ không giới hạn và phù hợp với các nhà đầu tư dài hạn.
Đầu tư vào quỹ mở không phức tạp, nhà đầu tư chỉ cần đăng ký và mở tài khoản tại công ty quản lý quỹ hoặc công ty chứng khoán có chứng chỉ quỹ. Hình thức giao dịch của chứng chỉ quỹ mở là phiếu đăng ký giao dịch hoặc hệ thống giao dịch điện tử.
Người tham gia có thể đầu tư với số tiền nhỏ và đầu tư thường xuyên vào quỹ mở hàng tháng hoặc hàng quý. Điều này giúp nâng cao khả năng quản lý vốn cá nhân.
Quỹ mở phù hợp với ai?
Qua việc tìm hiểu phương thức hoạt động và khả năng sinh lời của quỹ mở, có thể thấy lĩnh vực đầu tư này sẽ phù hợp với những người
- Hy vọng sẽ đa dạng hóa với danh mục đầu tư vốn nhỏ và chi phí thấp.
- Hy vọng đầu tư lâu dài, nhưng đồng thời không có đủ nguồn lực để phân tích chứng khoán hàng ngày.
- Mong muốn các sản phẩm đầu tư được tiêu chuẩn hóa và tiện lợi được quản lý bởi đội ngũ chuyên nghiệp giàu kinh nghiệm.
Nhược điểm của quỹ mở chứng khoán
- Các nhà đầu tư không thể kiểm soát hoàn toàn việc đầu tư cá nhân của quỹ. Vì quỹ đầu tư là một hình thức đầu tư tập thể.
- Do có nhiều cổ đông và nhà đầu tư nên áp lực từ cổ đông là một khuyết điểm của quỹ này, có thể bị rút ra bất cứ lúc nào.
- Trong quỹ này, nhà đầu tư có thể bán chứng từ bất cứ lúc nào, trường hợp nhiều nhà đầu tư rút tiền cùng lúc sẽ ảnh hưởng lớn đến thị trường tài chính, rủi ro cao, dễ gây sụt giảm.
- So với các nhà đầu tư có kinh nghiệm, đầu tư vào quỹ mở mang lại lợi nhuận thấp hơn, vì vậy các nhà đầu tư chuyên nghiệp thường không đầu tư vào quỹ này.
Ưu điểm của Quỹ mở
- Chi phí thấp: Vốn đầu tư nhỏ, nhà đầu tư có thể đầu tư vào nhiều lĩnh vực khác nhau từ cổ phiếu, trái phiếu đến bất động sản. Đầu tư trực tiếp vào những lĩnh vực này rất khó thu được và có thể thực hiện trực tiếp với số vốn nhỏ.
- Chuyên nghiệp: Quỹ mở cho phép nhà đầu tư liên hệ với các công ty quản lý quỹ chuyên nghiệp, những người có kinh nghiệm chuyên môn và nguồn lực để phân tích và giám sát các khoản đầu tư của quỹ cho nhà đầu tư. Nhờ đó, các nhà đầu tư có thể giải phóng thời gian của mình mà không cần liên tục theo dõi thị trường.
- Tính linh hoạt: Quỹ mở được vận hành bởi đội ngũ chuyên gia có kiến thức sâu rộng. Họ luôn điều chỉnh danh mục đầu tư một cách linh hoạt theo những biến động phức tạp của thị trường. Yếu tố này cực kỳ phù hợp với những nhà đầu tư không có nhiều thời gian theo dõi và thích ứng với những thay đổi của thị trường và những nhà đầu tư nước ngoài chưa hiểu biết nhiều về thị trường Việt Nam.
- Đa dạng hóa danh mục đầu tư: Các quỹ mở thường đầu tư vào một rổ cổ phiếu đa dạng. Đầu tư vào cổ phiếu của các công ty trong các ngành khác nhau có thể giảm rủi ro tiềm ẩn liên quan đến khoản đầu tư. Chỉ với số vốn ban đầu ít ỏi, nhà đầu tư vẫn có thể tích lũy theo chiến lược đa dạng. Ngoài ra, tài sản được phân bổ linh hoạt giữa cổ phiếu và tài sản có thu nhập cố định để cung cấp cho người sở hữu chứng chỉ quỹ các giải pháp tăng trưởng và ổn định thu nhập.
- Gia tăng thu nhập: Trong toàn bộ thời gian hoạt động của quỹ, với mục tiêu bảo vệ quyền lợi và đánh giá cao người sở hữu chứng chỉ quỹ, nhà đầu tư có cơ hội được tăng vốn cùng với sự phát triển bền vững của các công ty có lợi thế cạnh tranh dẫn đầu thị trường.
- Kiểm soát rủi ro: Các quy trình kiểm soát rủi ro chặt chẽ đã được thiết lập trước, trong và sau khi đầu tư nhằm giúp quỹ giảm thiểu rủi ro trong quá trình đầu tư.
- Tính thanh khoản cao: Khi có nhu cầu, nhà đầu tư cần sử dụng quỹ, và chứng chỉ quỹ có thể được chuyển đổi thành tiền mặt một cách nhanh chóng và dễ dàng. Nhà đầu tư có thể bán lại một phần hoặc toàn bộ số chứng chỉ quỹ mà họ hiện đang nắm giữ cho Quỹ.
- Tiết kiệm thời gian: Nhà đầu tư có thể giải phóng rất nhiều công việc mà không cần trực tiếp phân tích và tìm kiếm cơ hội đầu tư trong thị trường tài chính ngày càng phức tạp. Các nhà đầu tư có nhiều thời gian hơn để dành cho sự nghiệp và gia đình của họ.
- Minh bạch: Dưới sự kiểm soát chặt chẽ của ngân hàng giám sát, mọi thông tin về quá trình hoạt động đều được gửi đến nhà đầu tư một cách đầy đủ, rõ ràng và thường xuyên.
Có nên hay không đầu tư vào quỹ mở?
Do đó, thông qua những thuận lợi và khó khăn trên, khách hàng có thể phân tích tình hình hiện tại của mình và quyết định xem có nên đầu tư vào quỹ mở hay không.
Nếu khách hàng mới tham gia giao dịch chứng khoán, thiếu kinh nghiệm hoặc ít thời gian thì quỹ đầu tư là lựa chọn tốt cho bạn. Ngược lại, nếu bạn đã là một nhà đầu tư có kinh nghiệm, việc đầu tư trực tiếp vào bản thân sẽ mang lại nhiều lợi ích hơn là đầu tư vào quỹ mở.
Rõ ràng, việc lựa chọn tham gia vào quỹ mở sẽ phụ thuộc vào từng tình huống cụ thể. Mong rằng qua những thông tin chúng tôi cung cấp, bạn sẽ tìm được câu trả lời cho câu hỏi: Ưu nhược điểm của quỹ mở là gì?
